Las víctimas de incendios del condado de Los Ángeles han presentado demandas contra tres grandes aseguradoras de hogares que alegan que estaban sistemáticamente bajo seguro insuficiente, dejándolas sin suficiente dinero para reemplazar o reconstruir sus casas después de los incendios del 7 de enero.

Las demandas gemelas, presentadas el miércoles en el Tribunal Superior del Condado de Los Ángeles, alegan que USAA, una aseguradora con sede en Texas que sirve a la comunidad militar, y dos aseguradoras afiliadas a AAA durante años subestimaron el costo de reemplazo de las viviendas, arrullando a los aseguradores para que compren cobertura inadecuada.

«Estas familias pagaron sus primas, confiaron en sus aseguradoras e hicieron todo bien», dijo el abogado Gregory L. Bentley en un comunicado. «Pero cuando golpeó el desastre, se enteraron de que su cobertura period poco más que una ilusión. Estas compañías prometieron tranquilidad, pero en cambio dejaron a sus miembros varados, sin hogar y sin esperanza».

Las demandas alegan fraude, negligencia, incumplimiento de contrato y otras causas de acción, y buscan daños y reformas de las prácticas de las aseguradoras.

Un portavoz de CSAA Insurance coverage Alternate, que sirve principalmente a miembros de AAA en el norte de California, dijo que no hace comentarios sobre litigios pendientes.

USAA y el intercambio de interanalización del Car Membership, que sirve a los miembros de AAA en el sur de California, no respondieron de inmediato a las solicitudes de comentarios.

Las demandas abren un nuevo frente en el litigio que ha sido generado por los incendios catastróficos, lo que causó al menos 29 muertes y dañó o destruyó más de 16,000 hogares y negocios en Altadena, Pacific Palisades y otras comunidades.

se han presentado contra la Asociación del Plan Justo de California, la aseguradora del último recurso del estado, alegando que no maneja adecuadamente las reclamaciones de daños por humo que surgen de los incendios.

Más de 100 de las aseguradoras de viviendas con licencia del estado, incluidas la CSAA, USAA y el Intercambio Intersuremio, son acusados ​​en A y lanzar a los asegurados y forzarlos al plan justo para reducir su exposición de reclamos. Las políticas del plan generalmente cuestan más y ofrecen menos cobertura que el seguro comercial tradicional.

Las demandas presentadas el miércoles, que son prácticamente idénticas a excepción de los detalles relacionados con los diferentes acusados, alegan que el problema del insuficiencia insuficiente es «generalizado» y se deriva de «software program estimador de costos que muchas aseguradoras usan para recomendar límites de cobertura a los asegurados», así como «las opciones de diseño de malos, incentivos de ganancias perversas y comisiones de comisiones, negocios de volumen y otras tareas».

Los principales demandantes en la demanda presentados contra las dos aseguradoras de AAA, James y Lisa Fulker, compraron una casa de tres dormitorios y dos baños y 1,872 pies cuadrados en Kingsport Drive en Malibú en 2020, según la demanda.

La casa recientemente renovada, que presentaba una cocina con una isla central, encimeras de cuarzo, techos altos, una chimenea, un patio de entretenimiento y una suite principal con un vestidor y un baño con forma de spa, tuvo $ 713,000 en cobertura de vivienda primaria y el 125% de cobertura de costos de reemplazo extendido, la demanda de la demanda.

Sin embargo, después de los incendios, la pareja descubrió que su cobertura period inadecuada ya que recibieron estimaciones de al menos $ 800 por pie cuadrado o más para reconstruir, superando con creces los cálculos de $ 380 por cuadrado de su aseguradora, la demanda cube.

Los principales demandantes en la demanda de la USAA, Ethan y Marijana Alexander, tenían una casa de 2,135 pies cuadrados, cuatro dormitorios y tres baños y cercanos en la avenida Bienveneda en Pacific Palisades que compraron en 2018, según la demanda.

La casa tenía $ 584,000 en cobertura de vivienda y un endoso de protección del hogar del 25% de $ 146,000, según la demanda.

Incluso con la cobertura adicional, la queja alega que la pareja no tiene un seguro adecuado para reconstruir, con USAA calculando el costo de $ 342 por pie cuadrado y la pareja que recibe estimaciones de más de $ 850 a $ 1,000 por pie cuadrado, según la demanda.

(Tagstotranslate) Negocios