La solicitud de State Farm Basic de un aumento del 22% de emergencia de sus tasas de seguro de hogar debido a los incendios de Los Ángeles fue rechazada el viernes por el comisionado de seguros de California, en espera de más información de la aseguradora de que el aumento está justificado.

El comisionado Ricardo Lara dijo que la aseguradora doméstica más grande del estado no ha demostrado que necesita el aumento o explique cómo los dólares de primas adicionales afectarían sus decisiones anteriores de dejar de escribir políticas de viviendas nuevas en el estado y no renovar a los asegurados existentes.

“Mi objetivo es asegurarme de que los asegurados no tengan que pagar más de lo requerido. A la luz de los recientes incendios forestales de Los Ángeles, los clientes de State Farm necesitan respuestas reales sobre por qué se les pide que paguen más y qué responsabilidad está tomando el liderazgo de la compañía para ordenar su casa financiera «, escribió en una carta a State Farm.

La aseguradora solicitó el aumento de las tasas de emergencia a principios de este mes, así como aumentos del 38% para las viviendas de alquiler y el 15% para los inquilinos y los propietarios de condominios, y las nuevas tasas en vigencia el 1 de mayo. La compañía dijo que necesitaba los fondos para reponer sus Capital debido a los costos de los incendios, ya que espera una decisión sobre una solicitud pendiente de un aumento de tarifas presentado el año pasado.

La aseguradora, una subsidiaria de State Farm Mutual Vehicle Insurance coverage Co. de Bloomington, Illinois, dijo que ya recibió al menos 8,700 reclamos y pagó más de $ 1 mil millones a los clientes. S&P Capital IQ estima que las pérdidas totalizarán $ 6.5 mil millones, antes de los pagos de reaseguro.

En marzo pasado, la compañía anunció que en California citó riesgos de incendios forestales y otras preocupaciones. Eso siguió a dejar de escribir nuevos negocios, propietarios y otros seguros de propiedad private y accidentes en el estado, con la excepción de las políticas de automóviles personales.

Luego, en junio, State Farm solicitó un aumento de tasas del 30% para sus políticas de propietarios y otros aumentos de tarifas que aún no se han decidido. Esa solicitud tomó por sorpresa a los funcionarios estatales, y Lara dijo en el momento en que planteó «preguntas serias sobre su condición financiera».

State Farm dijo que su última solicitud de emergencia es necesaria, por lo que no tendrá que «restringir aún más» la capacidad de la Compañía para proporcionar un seguro de hogar en el estado. Las agencias de calificaciones de la industria de seguros han dicho que esperaban aumentos de primas debido a los incendios.

La aseguradora dijo que ha perdido $ 2.8 mil millones en los últimos nueve años, incluidas las ganancias de los ingresos por inversiones. También señaló que la calificación financiera de State Farm Basic fue rebajada el año pasado por AM Greatest. Sin embargo, State Farm Group, dirigido por la empresa matriz de State Farm Basic, recibió una calificación financiera superior en diciembre por AM Greatest.

En su carta, Lara le pidió a State Farm que proporcionara una documentación adicional que justifique su solicitud de tarifas, más información sobre su presuntamente deteriorada condición financiera y una explicación de por qué State Farm Mutual no pudo brindar apoyo financiero a su subsidiaria de California.

Solicitó una reunión del 26 de febrero con State Farm para abordar el problema a la que también asistiría al consumidor Watchdog, un grupo de defensa de Los Ángeles que ha intervenido en la revisión de tasas y.

State Farm ha dicho que está preparado para otorgar reembolsos a los clientes que pagan las tasas de emergencia provisionales si el departamento aprueba aumentos más bajos para los aumentos de tarifas solicitados el año pasado. La compañía recibió anteriormente un aumento del 6.9% de sus tasas de propietarios en enero de 2023 y un aumento del 20% que entró en vigencia en marzo pasado.

State Farm Basic, que tenía alrededor del 20% del mercado de seguros de propietarios en 2023, asegura aproximadamente 1 millón de propietarios en el estado y tiene otras 1.8 millones de políticas vigentes.

Las conflagraciones del 7 de enero han recorrido un mercado de seguros estatal que ya estaba preocupado debido a una serie de grandes incendios forestales en la última década, aunque ninguno tan catastrófico como los incendios de Los Ángeles, que se proyecta que costarán aseguradoras de hasta $ 45 mil millones.

El viernes, el departamento de seguros presentó a un autor de múltiples legisladores. Incluyen una legislación que proporcionaría subvenciones libres de impuestos a los residentes para hacer que las casas sean más resistentes al incendio, requieren que las aseguradoras paguen reclamos de incendios sin una lista de inventario detallada y establezcan un límite del 15% en las tarifas para los ajustadores públicos contratados por los titulares de pólizas que presenten reclamos a sus aseguradoras.

Otro proyecto de ley le daría al Comisionado la autoridad para emitir moratorias que prohíban a las aseguradoras no renovar y cancelar las políticas de las empresas y otros asegurados después de grandes incendios. Extendería un poder ya en su lugar para las políticas de propietarios, que Lara ha ejercido después de los incendios de Los Ángeles.

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