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El proyecto de ley de la asambleísta Diane Papan (D-San Mateo) se presenta después de que agitadores antigubernamentales utilizaran reclamos de embargos preventivos presentados ante la oficina del Secretario de Estado, incluidos los llamados «para demandas y vendettas basadas en conspiraciones».
“Esta no es una solución exótica ni onerosa”, dijo Papan el lunes después de que la Legislatura estatal regresara al Capitolio para comenzar una nueva sesión. «El hecho es que alguien puede causar un daño irreparable a la reputación de otra persona y a su capacidad para tener un buen crédito. Y ciertamente podemos hacerlo mejor en California».
Los gravámenes se registran en las bases de datos estatales del Código Comercial Uniforme en todo el país, y las presentaciones públicas tienen como objetivo estandarizar las transacciones interestatales y alertar a los acreedores sobre deudas comerciales y obligaciones financieras.
La investigación del Instances encontró que las bases de datos estatales de gravámenes de la UCC, que fueron diseñadas para ser sencillas y rápidas de presentar, son inherentemente vulnerables al abuso. Una sola presentación falsa puede afirmar que un individuo o una empresa tiene deudas por valor de cientos de millones o incluso billones de dólares. Otros inundan a las víctimas con repetidas presentaciones que hacen parecer que están enredadas en complejas disputas financieras.
En California, presentar un gravamen registrado ante el Secretario de Estado cuesta cinco dólares, pero eliminar uno fraudulento de la base de datos pública requiere una orden judicial, lo que puede costar miles de dólares en honorarios de abogados y judiciales. El estado no notifica a una persona cuando un gravamen la nombra como deudor, lo que permite que las presentaciones falsas permanezcan en la base de datos pública de California durante años antes de que una víctima las descubra. Muchos políticos y empleados gubernamentales se enteraron por The Instances de que habían sido objeto de presentaciones falsas.
Según el Proyecto de Ley 501 de la Asamblea, la oficina del Secretario de Estado tendría que notificar a las personas dentro de los 21 días si son nombradas como deudoras en una presentación de gravamen. La legislación también retrasaría las tasas judiciales hasta el ultimate de los procedimientos judiciales.
En los casos en que se decide que el gravamen es fraudulento, el proyecto de ley haría que la parte culpable fuera responsable ante la víctima de tres veces el monto de las costas judiciales pagadas. El proyecto de ley también aumentaría la pena civil máxima por presentar un gravamen fraudulento a $15,000, en comparación con $5,000. La ley de California ya tipifica como delito presentar a sabiendas un gravamen falso.
«Las víctimas de estas presentaciones fraudulentas a menudo no tienen thought de que han sido atacadas hasta que se produce un daño actual», dijo Papan. «Ese daño puede parecer crédito arruinado, verificaciones de antecedentes fallidas o solicitudes de hipotecas fallidas, mientras que las personas que cometen el fraude enfrentan relativamente pocos riesgos o consecuencias».
La Asociación Nacional. de Secretarios de Estado dijo que la gran mayoría de las presentaciones de la UCC son legítimas. Pero, en un informe de 2023, la asociación dijo que las “presentaciones fraudulentas o falsas” eran un problema generalizado y persistente en todo el país, y advirtió que “pueden crear graves dificultades financieras para las víctimas”.
Un funcionario público de alto perfil de California que no sabía que había sido nombrado en un reclamo de la UCC hasta que fue contactado por The Instances dijo que se alarmó al descubrir que la presentación contenía su dirección explicit. El Instances identificó cientos de otras presentaciones de la UCC sin base authorized aparente que también enumeraban las direcciones de los hogares de funcionarios gubernamentales y prominentes agentes de poder, convirtiendo efectivamente la base de datos pública del estado en una herramienta de doxing.
En las reclamaciones de deuda, los individuos alegan falsamente que los funcionarios del gobierno les deben dinero o propiedades, y en algunos casos afirman ser propietarios de la casa de la víctima. Otras presentaciones falsas se dirigen a empresas con afirmaciones de que se les debe dinero en efectivo y automóviles. En algunos casos, las personas presentan decenas o cientos de embargos falsos. Las clases pagadas en línea asociadas con ideologías antigubernamentales marginales enseñan a las personas cómo registrar gravámenes de la UCC, a menudo promoviendo las presentaciones como una forma de presionar a los adversarios percibidos o afirmando falsamente que las presentaciones pueden borrar las deudas.
Michael Rogers, un abogado de San Diego que representa a los concesionarios de automóviles víctimas de presentaciones falsas, dijo que la AB 501 “frenaría en gran medida algunos de los abusos sistémicos utilizados por el movimiento ciudadano soberano y otros” que presentan avisos de embargos fraudulentos o sin fundamento.
El experto en crédito al consumo, John Ulzheimer, dijo en julio que los gravámenes pueden complicar la capacidad de una persona para obtener una hipoteca o las posibilidades de una empresa de obtener líneas de crédito. En algunos casos, dijo, las presentaciones pueden descarrilar las solicitudes de empleo para puestos que requieren una verificación exhaustiva de antecedentes.
Papan dijo que su proyecto de ley restablecería “el equilibrio y la responsabilidad” en el sistema UCC, garantizando que siga siendo una herramienta comercial confiable y al mismo tiempo agregaría protecciones para los californianos víctimas de presentaciones fraudulentas.
«No podemos permitir que el Código Comercial Uniforme se utilice como arma», dijo Papan. «El hecho de que estos formularios se utilicen para dañar la integridad de las transacciones comerciales es muy preocupante».
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